特许金融分析师(CFA)持证人现在一般在做什么工作?职业分布是怎样的?

1. 特许金融分析师(CFA)持证人现在一般在做什么工作?职业分布是怎样的?

    众所周知，CFA分三级，每一级的侧重点都差别。

    第一级涵盖的金融知识最为遍及，分操行和职业准则（15%），量化阐发要领（12%），经济（10%），财务报告和阐发（20%），企业融资（7%），股票（10%），牢固收益（10%），金融衍生品（5%），和更换投资（4%）。金融方面的职业散布中，投行的投资银行部必要用到财务报告和阐发(三大表就在内里balancesheet,incomestatement,cashflowstatement)，企业融资（CAPM,beta,WACC)；贩卖买卖业务部根据你在的组会用到股票，牢固收益，金融衍生品不等；而资产办理部则全部都市用到，典范岗亭如股票阐发员。和投行资产办理部相似，基金从业职员也会用到绝大部分知识。
    第二级增长了投资组合办理，占5-10%，进步了股票（15-25%），牢固收益（10-20%），和更换投资（5-10%）的份额，而其他科目相应淘汰，操行和职业准则（10-15%），量化阐发要领（5-10%），经济（5-10%），财务报告和阐发（15-20%），企业融资（5-15%），和金融衍生品（5-15%）。使得讲义开始趋近资产办理和基金办理。
    有了前两级金融知识点的遍及涉及，第三级就开始专业话了，知识点高度会合在怎样成为一个好的资产投资经理，内容涵盖操行和职业准则，个人私家投资者和机构投资者的举动金融学，资源市场的盼望，资产组合分派，牢固收益和股票的投资办理，更换投资，危害调控，金融衍生品的应用，整个资产投资的运行和评估进程，以及国际投资标准。显而易见，除了资产办理反面基金办理，根本没其他的岗亭什么事儿了。

    如许看来，一级和二级的金融知识点还是非常遍及的，是属于金融入门的好讲义，尤其是本科非金融财务。对付平凡意义上的投行，一级完全能胜任拍门砖的成果，但是坊间传播二级难度高于一级（这多数是由于往年二级通过率不停低于一级得出的结论），这充其量使二级成为硬一点的拍门砖罢了。而三级，要是你不是发愤想要做阐发师，基金经理，和其他资产办理相干的职位的话，真的完全没有须要去考。
    以是近70%CFA持有者从事以下职业:
    投资组合经理（基金经理）：18%

    研究员（阐发师）：15%
    投资银行阐发员：9%
    风控经理：6%

    企业金融阐发师：5%
    客户经理：5%
    财务照料：5%

    MOM投资经理：4%
    剩下的30%为什么也有CFA呢？多数是像我如许：既然已经拿了两级了，为什么未几拿一级领个证呢，反正闲着也是闲着。

2. 如何成为特许金融分析师持证人

成为CFA持证人的条件

 

　　要成为CFA持证人必须达到以下全部条件：

　　1、拥有4年以上（包括4年）的合资格全职投资工作经验

　　2、是CFA协会的合资格会员

　　3、承诺遵守CFA协会的道德与行为准则

　　4、向当地的CFA成员协会提出正式成员资格申请

　　5、通过CFA的三个级别考试

3. 特许金融分析师证书有什么作用

世界金融市场的成长产生了对合格投资专业人员前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候更需要一个统一的标准来衡量金融分析人员的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们管理资产。特许金融分析师(CFA)就是这样一个标准。


CFA资格广泛授予投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。CFA要求它的持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从基础概念的掌握，到分析工具的运用，以及资产的分配和投资组合管理。CFA考试是由总部在美国的"特许金融分析师协会"（CFA Institute）主持的资格考试。主办CFA考试和授予CFA特许状的权威机构是CFA协会, CFA候选人需要通过三个级别的考试以展示候选人对知识的掌握程度。由于CFA资格考试采用英文，候选人首先应掌握金融知识外，对于英语非母语的专业人士来说还必须具备良好的英文专业阅读能力。CFA的知识体系动态地反映着全球投资行业不断发展变化的理论和实践。

4. 什么背景的人适合考特许金融分析师？

　　1.研究员、分析师、基金经理人
 
　　这群人当然需要CFA，因为这个证照是吃饭的家伙。现在许多国外的研究员分析师基金经理人来台和业界人士交流时，名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。台湾的研究员分析师见贤思齐，有朝一日一定要和他们平起平坐，不管是在薪事上或是在专业上。在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外的研究报告，其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。
 
　　2.资产管理者
 
　　资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA只是终身学习中重要的一环。笔者建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA培养对英文的实力，一鱼两吃。
 
　　3.(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)
 
　　这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。主管机关一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。
 
　　同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样，也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解，光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试，可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。
 
　　4.学生
 
　　现在六年级七年级的学生面对比以前更大的竞争，更有来自如中国大陆等国家新一代年轻人排山倒海的压力。在商学院就读的大三大四学生，考研究所也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国立大学研一研二的学生都了解CFA的价值，因此都将其考试当成考证照的最高目标。
 
　　5.大学讲师教授
 
　　好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙塔，请他们在学时先接触CFA课程，无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文的灵感。
 
　　6.银行证券业销售人员
 
　　这样说吧!有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所长。在我们所接触到的学员中，就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。
 
　　7.国内证券分析师
 
　　这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。我们接触太多学员已经有证券分析师的资格，却仍然选择报考CFA，他们都认为两者考试科目有很大的不同。但可以确定的是，中国大陆、香港、新加坡也许不太重视台湾的证券分析师，但却非常相信CFA的价值。
 
　　8.FRM(金融风险管理师)，CPA(注册会计师)
 
　　既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。
 
　　9.金融业主管
 
　　当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级，你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA的教材了)。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。
 
　　10.银行理财专员
 
　　增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试，这样可以帮你1)省掉上课的6万元，2)节省一年半的宝贵时间。

5. 特许金融分析师相关工作经验具体指什么？

　　它指的是您的工作有切身参与投资决策制定，并於过程中运用到有关金融、经济理论，及/或统计数据。而投资决策可包括（而非仅限于）公开上市和私人股票配售、债券、按揭及其衍生产品；以及以商品为基础的投资及互惠基金和其他资产投资，如房地产投资和商品投资，或者一些其他多元化投资，证券化投资组合；以及直接或间接监督，从事这类活动；或任职相关教学活动。

6. 投资分析师跟特许金融分析师是同一个证书么?

同学你好，很高兴为您解答！

　　高顿网校为您解答：

　　CIIA国际注册投资分析师
　　CIIA证书考试分为标准知识考试和国家知识考试两部分。其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域。标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的。国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。
　　特许金融分析师资格
　　特许金融分析师资格是由美国投资管理与研究协会(AIMR)设立的特许金融分析师资格证书考试，每年举办一次，是世界上规模最大的职业考试之一，被称作“全球金融第一考"。由于素质要求极高，开考40年来，全球至今只有不到4万人通过考试成为特许金融分析师。中国内地目前只有不到10人拥有CFA资格。拥有CFA资格的人炙手可热，年薪也很高。

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7. 特许金融分析师怎么考

考生依次通过三个级别考试，具有四年或以上cfa认可工作经验，提交两封引荐人推荐信，申请成为所在地协会会员，遵守cfa协会道德与行为准则即可获得金融分析师证书。
cfa考试分为LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ三个阶段，考生必须通过前一阶段才能参加次一阶段考试。根据cfa特许金融分析师协会的要求，报考不限定专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件之一就能报名参加cfa考试：

1、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试；
2、本科在校学生，报名时间到毕业时间在18月之内即可报名考试；
3、3年制大专学历加上1年全职工作经验；
4、2年制大专学历加上2年全职工作经验；
所以大多数金融专业的或非该专业但是想从事这方面工作的人都是可以报名的。

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立，是全世界公认的“金融投资行业最高等级证书"，也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。

8. 特许金融分析师考什么

特许金融分析师考试分成三个级别，一级和二级考试需要考十门科目，分别为《职业伦理道德》、《数量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》、《其他投资》。
三级考试需要考七个科目，包括《道德与职业行为标准》、《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生工具》、《其他类投资》。

特许金融分析师考试注意事项
首先，要注意CFA考试的具体时间，在考试当天需要提前达到考试的地点。在考试当天交通比较拥堵，为了能够提前达到考场，在考试前一天就将在考试中需要使用到的物品准备好，包括笔、手表等。
其次，在考试之前需要将考生承诺书中的信息照着书写一遍，在需要考生签字的地方，一定要签字，如果考试拒绝签字，将会将此次的考试视为作废处理，对考生会产生较大的影响。
以上内容参考  百度百科-特许金融分析师