证券投资业务的特点( )。 A． 主动性 B． 独立性 C． 参与性 D． 安全性 E． 流动性

1. 证券投资业务的特点( )。 A． 主动性 B． 独立性 C． 参与性 D． 安全性 E． 流动性

证券投资业务的特点（ B、独立性； E、流动性）。
证券投资具有高度的“市场力”；证券投资是对预期会带来收益的有价证券的风险投资；投资和投机是证券投资活动中不可缺少的两种行为。
二级市场的证券投资不会增加社会资本总量，而是在持有者之间进行再分分析方法证券投资具有风险性；证券投资具有收益性。



扩展资料：
证券投资为社会提供了筹集资金的重要渠道；证券投资有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置。
证券投资有利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理化；证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段，对国民经济的持续、高效发展具有重要意义；证券投资可以促进国际经济交流。

2. 14. 一般的，在投资者决策过程中，投资者应选择（ ）行业进行投资。 A.增长型 B.周期型 C.防御型 D.幼稚型

增长型
这样的行业未来增长相对明确,给与投资者带来的回报会更多.
周期型行业,要看投资时间点,如果处于周期的先将阶段,很显然不能去投资
防御型.一般属于弱周期型.防御效果虽然比较好,但是缺乏进攻性,
幼稚型.未来不确定性因素太多,风险太高.
因此对于一般的投资者而言,更愿意去选择确定性较强的增长型

3. 1、反映证券本质特性的是（ ）。 A.流通性 B.机会性 C.权益性 D.风险性 2、证券市场最主要的功能是（ ）。

反映证券本质特性的是权益性。证券市场最主要的功能是为资金需求者筹集资金的功能。融通资金是证券市场的首要功能，这一功能的另一作用是为资金的供给者提供投资对象。
按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。可分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。
证券交易市场又称为“二级市场”或“次级市场”，已发行证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。发行市场是流通市场的基础和前提。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。

扩展资料
证券实质上是具有财产属性的民事权利，证券的特点在于把民事权利表现在证券上，使权利与证券相结合，权利体现为证券，即权利的证券化。
它权利人行使权利的方式和过程用证券形式表现出来的一种法律现象，是投资者投资财产符号化的一种社会现象，是社会信用发达的一种标志和结果。
证券必须与某种特定的表现形式相联系。在证券的发展过程中，最早表彰证券权利的基本方式是纸张，在专用的纸单上借助文字或图形来表示特定化的权利。
因此证券也被称为“书据”、“书证”。但随着经济的飞速前进，尤其是电子技术和信息网络的发展，现代社会出现了证券的“无纸化”，证券投资者已几乎不再拥有任何实物券形态的证券，其所持有的证券数量或者证券权利均相应地记载于投资者账户中。
“证券有纸化”向“证券无纸化”的发展过程，揭示了现代证券概念与传统证券概念的巨大差异。
参考资料来源：百度百科-证券

4. 1、反映证券本质特性的是（ ）。 A.流通性 B.机会性 C.权益性 D.风险性 2、证券市场最主要的功能是（ ）。

反映证券本质特性的是：权益性。证券市场最主要的功能是：定价、资本配置
证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
证券市场以证券发行和交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。在发达的市场经济中，证券市场是完整的市场体系的重要组成部分，它不仅反映和调节货币资金的运动，而且对整个经济的运行具有重要影响。
证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。

扩展资料：
资本配置
证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。证券投资者对证券的收益十分敏感，而证券收益率在很大程度上决定于企业的经济效益。
从长期来看，经济效益高的企业的证券拥有较多的投资者，这种证券在市场上买卖也很活跃。相反，经济效益差的企业的证券投资者越来越少，市场上的交易也不旺盛。所以，社会上部分资金会自动地流向经济效益好的企业，远离效益差的企业。
这样，证券市场就引导资本流向能产生高报酬的企业或行业，从而使资本产生尽可能高的效率，进而实现资源的合理配置。
这是证券市场的三个最基本的功能，还有三个功能是在这基础上派生出来的，他们分别为：转换机制，宏观调控，分散风险。
参考资料来源：百度百科-证券
参考资料来源：百度百科-证券市场

5. 影响投资者在储蓄和证券之间进行选择因素有哪些

股票（证券）和储蓄都是投资的一种方式，在一定程度上会使投资者的收益增加，但是他们存在以下的区别：
1、风险性和收益性
股票的风险性要比储蓄的风险性要大，同时，股票的收益性也要比储蓄的收益性要高，但股票的收益受股价波动而波动，不稳定，而储蓄的收益受利率影响，相对来说，要稳定一些。
2、存续时间和转让条件
股票是无期限的，不管情况如何变化，股东都不能要求股份公司退股而收回股本，但可以进行买卖和转让；而储蓄存款一般是有固定期限的，储蓄存款人到期就可收回本金和利息。
3、投资者的权利不同
股票持有人处于股东的地位，有权参与股份有限公司的生产经营决策。而储户则仅仅是银行的债权人，其债权的内容限于定期收回本金和获取利息，但不能参与债务人的经营管理，对其经营状况不负任何责任。
温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。
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6. 从流动性,收益性,风险性三个方面比较股票,债券,证券投资基金三者区别,联系

流动性
交易越活跃的地方，流动性越好。
股票的流动性是最好的。买卖股票时，不用找买家卖家，因为它时时刻刻有买家卖家，流动性好。
基金的流动性差，不是每时每刻都有买家卖家，一笔交易可能要等上好几分钟。
债券的流动性最差，可能一天都不成交。

收益性
收益性要从2个角度来分析：1是哲学角度，2是单个角度。
1，从哲学角度看，收益性最好的是债券。玩债券没有赔钱的。
股票和基金收益性都很差。玩股票、债券几乎没有赚钱的。尽管有些股票涨了10倍，但是，从整个玩股票的股民的最终结局来看，玩股票几乎没有赢家。但是玩债券没有赔家。
基金和股票赔的不分上下。
2，从单个角度看，股票收益性最好，第二是基金，第三是债券。
有的股票从2元涨到20元。很难见到有涨10倍的基金的。债券的收益是个死数，是固定的，在你买入以前就知道了，没有悬念。
从哲学角度看，玩股票几乎没有赢家。但是，“单个”也在哲学里面。如果你是那个“单个”，那么玩股票最赚钱，收益性最好。如果你是“多数”，那么玩债券最赚钱，收益性最好。
由此看来，收益性不是由股票、债券、基金决定的，是由投资者自己决定的。

风险性
风险性大的是股票和基金，它俩都存在赔光、赔80%以上。
债券没有任何风险，只存在获利。

说到这，要提醒一下，我说的债券，是在上海证券交易所、深圳证券交易所里买的债券，不是其它的债券。其它的债券说不准。

7. 1、简述投资银行资产管理业务的主要方式？ 2、简述证券承销业务风险的特点？

　　中国资本市场现在还处于急需发展的阶段，资本市场的扩大使中国投资银行的传统业务拥有巨大市场。前十年中国投资银行的快速发展就与传统业务带来的巨额利润有密切的关系。随着中国经济体制改革的进一步深化，中国投资银行的传统业务仍然有着广阔的发展空间。由于以前中国资本市场的封闭性，中国投资银行在没有外界竞争的情况下垄断了国内一、二级市场的所有业务。

　　加入WTO在对中国的证券市场有着深远的影响，外国投资银行迟早会进入中国国内证券市场，如果让外资占领了国内发行和交易市场的化，由于外资投资银行在资金规模和业务能力上的优势，中国投资银行将会无处存身。所以中国投资银行业应当发挥“本土化”优势、努力开拓业务、改善服务质量，在外资进入以前牢牢抓住国内证券发行与交易市场。

　　在《证券法》实施以前，中国的证券发行一直采用审批制。审批制造成了中国投资银行业在承销竞争中把“跑关系”放在首位，而忽略了业务能力的培养。现在中国证券发行制度进行了改革，实行一种特殊的介于审批制和注册制之间的审核制。审核制的实施使投资银行在证券发行过程中拥有更大的权利，并承担相应的义务。审核制对中国投资银行现有业务能力提出了挑战。要巩固市场就必须加强业务能力的培养。

　　中国证券交市场证券交易的佣金费率高居世界第二位，是国内投资银行最主要的利润来源，对于经纪类券商则几乎是其唯一的利润来源。降低佣金费率将是必然之举。费率的降低与国际投资银行的进入使得证券交易市场的竞争会异常之激烈。而多年以来的垄断造成中国投资银行在证券交易服务的提供上严重滞后，为了进一步巩固交易市场，中国投资银行必须在提高服务质量方面多下工夫。

　　目前国内投资银行业务主要集中于传统的承销、经纪与自营领域，生存空间小，竞争无序。在发达国家，投资银行除传统的证券承销、经纪和自营业务以外，投资银行还深入到并购重组、资产管理、投资咨询、项目融资、风险投资、金融衍生工具等诸多领域。伴随着证券市场的发展，近几年股权转让、财务顾问、基金管理、资本运营等新型业务早中国也相继出现。随着我国市场经济体制的不断完善和资本市场的进一步发展,需要较为成熟的投资银行体系与之相配套,业务多元化将成为中国投资银行发展的主要方向。具体而言,我国投资银行应在继续巩固和发展证券承销和交易业务的基础上,积极参与企业并购、投资基金、资产证券化、金融衍生工具、创业投资和网上交易等创新业务,扩大业务服务对象范围。

　　中国投资银行要积极介入网上经纪业务，努力提高网上经纪业务服务水平和能力，应从以下方面着手：（1）及时投入研究开发，及时进行试点，并不断完善。（2）积极筹建网上营业部，通过互联网的作用，实现低成本扩张。（3）积极拓展研究开发能力，为网上交易的竞争作好准备。针对网上交易，研究报告的质量对于券商的竞争力至关重要。券商必须防患于未然，积极增加对研发力量的投入，以便在未来的网上交易的竞争中建立优势。

　　在中国的大型国企和行业性国企民营化过程中，股票是百分之百向海外销售的。但可悲的是，在中国企业海外融资项目中，中国投资银行的参与率很低，只有中国国际金融公司和中银国际，其中中金公司在这几起海外融资中担任了联席全球协调人、簿记管理人、保荐人以及主承销商。中金公司在成立的5年以来，利用其股东优势。致力于发展成为业务多元化、提供全方位服务时世界级投资银行。中金公司的投资银行部在中国的电信、电力、石油天然气、石化和金融等重要领域都形成了颇具实力的竞争优势。虽然现在中国投资银行的国际业务还尚未正式开展，但国际业务的巨额利润致使我们不能放弃这个市场，开拓国际业务一方面有利于中国投资银行的国际接轨，另一方面也可以增强自己的业务能力，开展国际业务势在必行。

　　中国投资银行开拓国际业务应该从以下即方面开始：一方面在海外设立分支机构，从组织建设上保证其国际业务的顺利开展；另一方面，寻求与海外券商的深层次合作，现阶段的目标定位主要应是学习和熟悉海外市场，向国际惯例靠拢，为全面参与全球一体化的资本市场的竞争积累经验、培养人才

　　在中国证券市场发展初期，投资银行的经营方式大都是粗放式的，证券市场规模的迅速扩张，掩盖了投资银行竞争的激烈程度，人才在投资银行竞争中的作用还不是一个决定性的因素。目前，中国证券市场已经进入了一个新的发展阶段，对于投资银行而言，走规模化、集约化才是有效途径，作为人才和资本高度密集产业的证券业，只有资本和人才达到一定的规模和数量，才能有效地发挥出资本市场的中介作用和资源整合功能。而且随着证券市场的发展，投资银行竞争的进一步加剧，人才越来越成为决定性的因素。人才战略成为投资银行发展的根本保障。而国际投资银行的加入，会使投资银行业对人才的竞争更加激烈，培育一支高素质人才队伍已成为投资银行经营发展的当务之急。

　　中国投资银行为了能更有效地参与证券业的竞争，首先要高度重视人力资源的培养和开发，应积极创造良好的成才环境，并将人才队伍建设的重点放在投资银行业务人员与研究开发人员上面，培养面向现代化和国际化的人才群体。另外，投资银行内部的人才流动率是目前全国各行业中最高的，如何吸引和稳定人才尤其是骨干人才，已经成为投资银行面临的越来越重要也是越来越棘手的问题。投资银行应该在观念和方法上找到并建立一整套内部考核与核算体制，在各主要业务部门，如发展研究部、投资银行部等对业务人才实行与智力、能力和绩效相对应的激励机制，有了诱人的机制才能引来一流的人才。

8. 证券投资学习题

11. 答案是C，选择D，这样的资产组合风险最小
12. 因为资产组合的风险更小，因此投资者的风险承受能力更大
13. 会改变，改为选取短期国库券，因为这是无风险资产