如何挑选净值型理财产品？

1. 如何挑选净值型理财产品？

可以从以下几点出发去挑选净值型理财产品：

1）看收益曲线历史波动幅度
净值型产品相比原先的预期收益率产品，最明显的就是用净值来体现每天这款产品的表现，那么我们选择净值型产品最先要关注的就是收益率曲线。曲线波动越大，说明产品风险也就越高。
举个例子，假如买入1万元的净值型理财产品，昨天亏50，今天赚100，对于保守型投资者来说，远不如昨天赚3块，今天亏1块，明天赚2块这样来得安稳。
产品收益率波动幅度越小，也就意味着产品更加稳健，更适合保守型投资者。
2）最大回撤
最大回撤是指这个产品自成立以来，净值从成立以来最高点，下降到最低点的幅度。有点类似收益率波动，但是回撤体现的是这个产品可能出现的最大亏损。
产品回撤数值越低，说明产品更加稳健。很多产品详情页直接会附上最大回撤数值。
3）历史持有盈利概率
历史持有盈利概率，是通过计算理财产品的历史业绩，得出该产品获得正收益的概率。换句话说，就是你买这个产品，能赚钱的机会比例有多少。
这个数据在产品详情页一般都有体现，由于中低风险的净值型产品大多成立时间较短，所以缺乏一定的历史业绩计算盈利概率。所以识财君给大家举个例子：
比如某款产品详情页显示，
历史持有1个月的盈利概率为70%；
历史持有6个月的盈利概率为99%；
历史持有1年的盈利概率为100%；
从盈利概率来看，这款产品更适合中长期持有，历史盈利概率越大，这款产品赚钱的可能性就越大；反之，历史盈利概率越小，产品赔钱的可能性就越大。
4）到辨险识财查看该款银行理财产品的风险评价报告：上面覆盖了493家银行发行的理财产品，而且每天更新，从几十个维度进行分析，能有效避免风险。

2. 概率的历史故事

概率的历史：
第一个系统地推算概率的人是16世纪的卡尔达诺。记载在他的著作《Liber de Ludo Aleae》中。书中关于概率的内容是由Gould从拉丁文翻译出来的。
卡尔达诺的数学著作中有很多给赌徒的建议。这些建议都写成短文。然而，首次提出系统研究概率的是在帕斯卡和费马来往的一系列信件中。
这些通信最初是由帕斯卡提出的，他想找费马请教几个关于由Chevvalier de Mere提出的问题。Chevvalier de Mere是一知名作家，路易十四宫廷的显要，也是一名狂热的赌徒。问题主要是两个：掷骰子问题和比赛奖金分配问题。
概率是度量偶然事件发生可能性的数值。假如经过多次重复试验，偶然事件出现了若干次(。以X作分母，Y作分子，形成了数值。
在多次试验中，P相对稳定在某一数值上，P就称为A出现的概率。如偶然事件的概率是通过长期观察或大量重复试验来确定，则这种概率为统计概率或经验概率。

扩展资料：
随着人们遇到问题的复杂程度的增加，等可能性逐渐暴露出它的弱点，特别是对于同一事件，可以从不同的等可能性角度算出不同的概率，从而产生了种种悖论。
另一方面，随着经验的积累，人们逐渐认识到，在做大量重复试验时，随着试验次数的增加，一个事件出现的频率，总在一个固定数的附近摆动，显示一定的稳定性。
R.von米泽斯把这个固定数定义为该事件的概率，这就是概率的频率定义。从理论上讲，概率的频率定义是不够严谨的。
参考资料来源：百度百科—概率

3. 某公司生产的一种产品300件,根据历史生产记录知废品率为0.01,问现在300件产品经检验废品数大于5的概率是多

废品数大于5的反面就是废品数小于等于5，此事件记为事件A
事件A包括：废品数为0，1,2,3,4,5这6种情况。
情况一的概率P1=0.99^300
情况二的概率P2=C(1,300)*(0.99^299)*0.01
情况三的概率P3=C(2,300)*(0.99^298)*(0.01^2)
情况四的概率P4=C(3,300)*(0.99^297)*(0.01^3)
情况五的概率P5=C(4,300)*(0.99^296)*(0.01^4)
情况六的概率P6=C(5,300)*(0.99^295)*(0.01^5)
所以所求概率为：P=1-P(A)=1-P1-P2-P3-P4-P5-P6=结果你就自己算了

4. 概率的历史

第一个系统地推算概率的人是16世纪的卡尔达诺。记载在他的著作《Liber de Ludo Aleae》中。书中关于概率的内容是由Gould从拉丁文翻译出来的。卡尔达诺的数学著作中有很多给赌徒的建议。这些建议都写成短文。例如：《谁，在什么时候，应该赌博？》、《为什么亚里斯多德谴责赌博？》、《那些教别人赌博的人是否也擅长赌博呢？》等。然而，首次提出系统研究概率的是在帕斯卡和费马来往的一系列信件中。这些通信最初是由帕斯卡提出的，他想找费马请教几个关于由Chevvalier de Mere提出的问题。Chevvalier de Mere是一知名作家，路易十四宫廷的显要，也是一名狂热的赌徒。问题主要是两个：掷骰子问题和比赛奖金分配问题。

5. 一个关于根据历史数据判断未来某一数值出现的概率的问题

这样做当然不行了。
因为这样做，等于是假设：汇率的数据是正态分布（或者至少接近正态分布），而现实世界中不是正态分布的（甚至不接近正态分布）。

6. 历史试卷上和答案写的一样的概率是多少？

几乎为零，主观题怎么可能一字不差呢……

7. 概率是历史总数据，那么什么才是过程数据

过程数据其实就是实时数据。过程测量数据应使用一致和统一的表示形式,以便能与各种过程任务集成,存储数据的表示也应与其它过程任务一致,且应有利于集成过程运行。地震数据，油井测井数据应该都属于历史数据不是过程数据；所以过程数据其实就是实时数据。

8. 概率中的几道历史经典趣题

借马分马：从前，阿拉伯有一个老牧人，临终前把三个儿子招到跟前说：“我死后没有留下什么遗产给你们，仅有11匹马。老大分二分之一，老二分四分之一，老三分六分之一。但不许把马杀死或卖掉，你们自己分吧。”
首先我把自己的1只给老牧人，这样老大分6只，老二分3只，老三分2只，还剩下1匹我自己拿走！