现金存款超过多少银行会追问来源

1. 现金存款超过多少银行会追问来源

正常来说，单位现金存款超过50万元，个人现金存款超过10万元银行就会追问来源。 现金存款如果超过以上金额标准，存款人就需要主动接受调查，除了要登记信息之外，还需要告知银行存款的来源以及去向，主要是为了保障储户的资金安全。拓展资料：银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行，企业的银行存款主要包括：结算户存款、信用证存款、外埠存款等。银行存款的收支业务由出纳员负责办理。每笔银行存款收入和支出业务，都须根据经过审核无误的原始凭证编制记账凭证。银行存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。基本存款账户是指企业办理日常转账结算和现金收付的账户。一般存款账户是指企业在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的企业不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户，本账户可以办理转账结算和现金缴存，但不能提取现金。临时存款账户是指企业因临时生产经营活动的需要而开立的账户，本账户既可以办理转账结算，又可以根据现金管理规定存取现金，专用存款账户是指企业因特定用途需要所开立的账户。企业只能在一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。企业的银行存款账户只能用来办理本单位的生产经营业务活动的结算，不得出租和出借账户。在会计中，银行存款属于资产类。期末余额就在借方。在会计分录中，借方表示增加。贷方表示减少。存款账户编辑 播报银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。正确开立和使用银行账户是做好资金结算工作的基础，企业只有在银行开立了存款账户，才能通过银行同其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。《银行账户管理办法》将企业事业单位的存款账户分为四类，即基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一般企事业单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，主要用于办理日常的转账结算和现金收付。企事业单位的工资、资金等现金的支取，只有通过该账户办理。企事业单位可在其他银行的一个营业机构开立一个一般存款账户，该账户可办理转账结算和存入现金，但不能支取现金。临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户，如企业异地产品展销、临时性采购资金等。专用存款账户是企事业单位因特定用途需要开立的账户，如基本建设项目专项资金、农副产品资金等，企事业单位的销售货款不得转入专用存款账户。为了加强对基本存款账户的管理，企事业单位开立基本存款账户，要实行开户许可制度，必须凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证办理，企事业单位不得为还贷、还债和套取现金而多头开立基本存款账户；不得出租、出借账户；不得违反规定在异地存款和贷款而开立账户。任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

2. 现金存款超过多少银行会追问来源

一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。拓展资料：存款账户银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。正确开立和使用银行账户是做好资金结算工作的基础，企业只有在银行开立了存款账户，才能通过银行同其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。《银行账户管理办法》将企业事业单位的存款账户分为四类，即基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一般企事业单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，主要用于办理日常的转账结算和现金收付。企事业单位的工资、资金等现金的支取，只有通过该账户办理。企事业单位可在其他银行的一个营业机构开立一个一般存款账户，该账户可办理转账结算和存入现金，但不能支取现金。临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户，如企业异地产品展销、临时性采购资金等。专用存款账户是企事业单位因特定用途需要开立的账户，如基本建设项目专项资金、农副产品资金等，企事业单位的销售货款不得转入专用存款账户。为了加强对基本存款账户的管理，企事业单位开立基本存款账户，要实行开户许可制度，必须凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证办理，企事业单位不得为还贷、还债和套取现金而多头开立基本存款账户；不得出租、出借账户；不得违反规定在异地存款和贷款而开立账户。任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

3. 银行存款被问现金来源可以瞎说吗

亲，普通公民和银行之间的交易,只要能说清存款的来源和用途,几乎没有实质性的影响。银行问大额资金来源的话,用户不需要紧张,只要保证资金来源是合法来源,就按正常程序及真实原因回答即可【摘要】
银行存款被问现金来源可以瞎说吗【提问】
亲，您好，很高兴为您解答。当然不可以，银行存款被问现金来源不可以瞎说【回答】
亲，普通公民和银行之间的交易,只要能说清存款的来源和用途,几乎没有实质性的影响。银行问大额资金来源的话,用户不需要紧张,只要保证资金来源是合法来源,就按正常程序及真实原因回答即可【回答】
资金证明证明不了怎么办【提问】
亲，存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币，是最基本也最重要的金融行为或活动，也是银行最重要的信贷资金来源。【回答】
您可以联系我详述一下具体的情况，我们会根据您的情况为您提供更加精准的建议和帮助。【回答】
那你这个钱是怎么来的呢【回答】
一下子很难说清楚【提问】
你瞎说的话肯定会被银监局进行调查的知道吧。【回答】
而且你解释不了这个来源的话，直接很可能也会被冻结。【回答】

4. 银行存款被问现金来源可以瞎说吗

您好，银行存款被问现金来源可以瞎说吗：不可以的，银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接受大额存款用户。而需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万以上的大额单笔现金收付、个人银行账户之间和个人银行账户与企业银行结算账户之间金额二十万以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。【摘要】
银行存款被问现金来源可以瞎说吗【提问】
您好，银行存款被问现金来源可以瞎说吗：不可以的，银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接受大额存款用户。而需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万以上的大额单笔现金收付、个人银行账户之间和个人银行账户与企业银行结算账户之间金额二十万以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。【回答】
银行存款被问现金来源不可以瞎说亲，普通公民和银行之间的交易,只要能说清存款的来源和用途,几乎没有实质性的影响。银行问大额资金来源的话,用户不需要紧张,只要保证资金来源是合法来源,就按正常程序及真实原因回答即可【回答】
你好想问一下超级网银给我转50多万的货款我能自由支配吗【提问】
您好，可以的【回答】
收到超级网银转账是没有危险的。 因为超级网银是银行的一个工作方法公司和个人都可以使用这种转账方式进行往来账户的转账。【回答】
问题是我的银行卡是普通卡【提问】
您好，这跟您的银行卡没关系的【回答】
这上面能发图片吗有凭证【提问】
你给看看【提问】
怎么给你发过图片去帮忙看看【提问】
您好，手机端右下角有加号的，点进去就能发送【回答】
没有呀【提问】
您好，有的，右下角有加号的，您看下【回答】

5. 去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。拓展资料：可疑交易报告的相关要求规定：1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。2、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。3、金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

6. 去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。【摘要】
去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？【提问】
您好，我是百度合作伙伴金融分析师雨菲，用5分钟整理答案，我将竭尽所能回答您的问题，满意麻烦5⭐赞哦～谢谢🌹【回答】
您好朋友👭，银行需要我们说明来源，并如实上报，但是一般情况下不会详细调查其来源。【回答】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。【回答】
而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。【回答】
所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。【回答】

7. 去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

会的。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

扩展资料：
可疑交易报告的相关要求规定：
1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
2、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
3、金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
参考资料来源：百度百科-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

8. 个人有巨额来源不明的现金存入银行，会有什么风险吗

 巨额来源不明之财放在哪里都会危险， 根据刑法规定个人拥有来历不明财产是可以被判刑的， 而且一旦查出来如果是不正规途径获得的将会被没收，个人拥有一笔来路不明的财产是一件很危险的事情。
      或许可能你是因为做生意，中彩票，突然运气爆棚获得一笔巨额财富，不管怎样都是要有资金来源的，而 来路不明的财产可以理解为通过一些违法手段获得的财产。 
   自2006年通过了反洗钱法，就开始了对银行账户进行监控，不过当时是限于技术原因，监控的力度范围还不足够大，到了2009年中国银保监会发布 《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 这将整个金融体系反洗钱做了一次集中的整理，又运用了大数据进行了整合。
      可以说现在如果想查清一个人，通过银行业反洗钱大数据系统 （监测分析中心） 会将来往的资金查的清清楚楚，异常交易一个也跑不掉。
   如果是巨额来路不明的资产在银行进行存款或者转账，基本上在第一时间会报送到反洗钱系统中，系统会自动识别自动启动。
   若是不存入到银行变成现金或者其它实物，那么就看源头是否暴露比如贪腐受贿，或可能被人举报，反贪局进行调查最后把巨额现金揪出来。
    关于大额交易和可疑交易报告的管理规定： 
   为了防止账户洗钱相关部门规定，对于频繁或者大额现金存款进行了规定，一旦发现大额可疑交易，那么所有的商业银行必须向人民银行做出报告。
   通常来说银行遇到以下情形，需要向反洗钱中心报备。
   1，单笔或者当天累计20万元以上人民币或者等值1万美元的现金缴存，支取，现钞，兑换，汇款票据等。
   2，法人其它组织和个体工商户银行账户单笔当日累计200万元以上。、
   3，交易一方为自然人单笔累计等值1万美元以上的跨境交易。
   4，自然人银行账户之间，以及自然人和其它组织，个体工商户，法人账户，单笔50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转。
    个人巨额来源不明存款存银行的风险 
   个人存款20万以上或者个人，法人，工商个体户之间的账户划转资金超过50万会受到监控，银行会自动启动监控甚至会电话询问存款来源，并以报告的形式向反洗钱中心反馈。
    总的来说， 个人巨额存款超过了20万会受到监控，同时巨额存款往往需要转账即使是个人与相关单位和个体户之间转账超过50万元，单位与单位之间超过了200万元就会自动触发监控。
   在当前形势下巨额来路不明的钱财，如果以账户形式存入银行基本都是难逃法网的，如果以其它的形式比如他人代持，变成现金等等那就看源头。