转让股份之银行股权的法律限制是什么

1. 转让股份之银行股权的法律限制是什么

1、股东持有的股份应依法转让。
2、股东转让其持有的股权时，原股东无优先受让权，无须股东大会批准。应当在依法设立的证劵交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。
3、向金融机构入股要进行股东资格审查，根据有关规定，股份制商业银行进行股权转让时，如股权比例低于股份总额的5%，股权受让方的股权资格由本行董事会按照《商业银行法》和《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》审核，股权比例超过股份总额的5%，经本行董事会审核后报银监会审批。故股份制商业银行股东股权转让时，要报经本行董事会批准。
4、受让方的资格要求：
《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》对受让方的资格规定要求如下：
(一)股权受让方为境内非金融机构的，应符合以下条件：
1、在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业;
2、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;
3、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还机构的贷款本金和利息;
4、具有较长的发展期和稳定的经营状况;
5、具有较强的经营管理能力和资金实力;
6、财务状况良好，最近三个会计年度连续盈利;
7、年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);
8、除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径);
9、入股资金来源真实合法。
(二)股权受让方为境内金融机构的，应符合以下条件：
1、银行资本充足率不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;
2、权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);
3、最近三个会计年度连续盈利;
4、公司治理良好，内部控制健全有效;
5、主要审慎监管指标符合监管要求。
(三)境外金融机构的条件另行规定。
股东申请转让本行股权时，转让、受让双方应向本行董事会提交以下材料：
1、转让、受让双方的《股权转让协议》;
2、转让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会股权转让的决议、转让方证明股权状态良好的声明函、转让方企业法人营业执照、转让方所持本行股权证复印件;
3、受让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会受让股权的决议、受让方企业法人营业执照、受让方法人身份证复印件，受让方最近三年的财务报表，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告。其中，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告要对银监会《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》中所列的条件作出肯定性的说明。
董事会批准股东转让其股权后，银行董事会办公室负责进行股东名册的变更登记，将受让人的名称、地址以及股份数记载于股东名册，通知有关各方，收回转让方股权证，向受让方发放股权证，并到中国银行业监督管理委员会备案。
我国家银行所承担的主要职责就是包括存款和贷款的业务，当然有一些银行也存在着一些跟公司之间的中间业务。但是公司之间的中间业务并不能够有股权方面的投资，这是法律当中不允许的。
一、银行融资能否进行股权投资?
银行融资不能进行股权投资，银行不能有股权投资的中间业务。银行主要业务是存款和贷款，银行存贷是主要功能，老百姓喜欢将钱存在银行，不仅有一定的利息，而且安全性也是比较高的，银行贷款也是自己主要收入来源之一，通过银行贷款可以解决自己资金的燃眉之急，也可以享受较低的贷款利率。
银行股权就是银行上市公司。可以在证劵交易所开立股票账户以后买卖交易。投资银行股目前是较好的选择。因为银行股的市盈率较低、价格相对较低、业绩较好，多数银行股票每年都有分红的。较低的银行股票目前只有2元多一股，起步最低要100股即可。但投资股市买卖交易金额在2000元以上，费用相对较低一些。投资银行股票选择较低的位置买入，可以中长期持有，每年光分红即可。等银行股票上涨较多时，可以选择卖出即可有收益。

2. 银行股权转让的限制条件

（一）股东持有的股份应依法转让。
（二）股东转让其持有的股权时，原股东无优先受让权，无须股东大会批准。应当在依法设立的证劵交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。
（三）向金融机构入股要进行股东资格审查，根据有关规定，股份制商业银行进行股权转让时，如股权比例低于股份总额的5%，股权受让方的股权资格由本行董事会按照《商业银行法》和《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》审核，股权比例超过股份总额的5%，经本行董事会审核后报银监会审批。故股份制商业银行股东股权转让时，要报经本行董事会批准。
（四）受让方的资格要求：
股权受让方为境内非金融机构的，应符合以下条件：
1、在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业;
2、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;
3、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还机构的贷款本金和利息;
4、具有较长的发展期和稳定的经营状况;
5、具有较强的经营管理能力和资金实力;
6、财务状况良好，最近三个会计年度连续盈利;
7、年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);
8、除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径);
9、入股资金来源真实合法。
股权受让方为境内金融机构的，应符合以下条件：
1、银行资本充足率不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;
2、权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);
3、最近三个会计年度连续盈利;
4、公司治理良好，内部控制健全有效;
5、主要审慎监管指标符合监管要求。
股东申请转让本行股权时，转让、受让双方应向本行董事会提交以下材料：
1、转让、受让双方的《股权转让协议》;
2、转让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会股权转让的决议、转让方证明股权状态良好的声明函、转让方企业法人营业执照、转让方所持本行股权证复印件;
3、受让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会受让股权的决议、受让方企业法人营业执照、受让方法人身份证复印件，受让方最近三年的财务报表，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告。其中，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告要对银监会《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》中所列的条件作出肯定性的说明。
董事会批准股东转让其股权后，银行董事会办公室负责进行股东名册的变更登记，将受让人的名称、地址以及股份数记载于股东名册，通知有关各方，收回转让方股权证，向受让方发放股权证，并到中国银行业监督管理委员会备案。

3. 转让股份之银行股权的法律限制

1、股东持有的股份应依法转让。
2、股东转让其持有的股权时，原股东无优先受让权，无须股东大会批准。应当在依法设立的证劵交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。
3、
向金融机构入股要进行股东资格审查，根据有关规定，股份制商业银行进行股权转让时，如股权比例低于股份总额的5%，股权受让方的股权资格由本行董事会按照《商业银行法》和《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》审核，股权比例超过股份总额的5%，经本行董事会审核后报银监会审批。故股份制商业银行股东股权转让时，要报经本行董事会批准。
4、受让方的资格要求：
《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》对受让方的资格规定要求如下：
(一)股权受让方为境内非金融机构的，应符合以下条件：
1、在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业;
2、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;
3、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还机构的贷款本金和利息;
4、具有较长的发展期和稳定的经营状况;
5、具有较强的经营管理能力和资金实力;
6、财务状况良好，最近三个会计年度连续盈利;
7、年终分配后，净资产达到全部资产的30%(合并会计报表口径);
8、除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%(合并会计报表口径);
9、入股资金来源真实合法。
(二)股权受让方为境内金融机构的，应符合以下条件：
1、银行资本充足率不低于8%，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;
2、权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);
3、最近三个会计年度连续盈利;
4、公司治理良好，内部控制健全有效;
5、主要审慎监管指标符合监管要求。
(三)境外金融机构的条件另行规定。
股东申请转让本行股权时，转让、受让双方应向本行董事会提交以下材料：
1、转让、受让双方的《股权转让协议》;
2、
转让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会股权转让的决议、转让方证明股权状态良好的声明函、转让方企业法人营业执照、转让方所持本行股权证复印件;
3、
受让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会受让股权的决议、受让方企业法人营业执照、受让方法人身份证复印件，受让方最近三年的财务报表，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告。其中，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告要对银监会《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》中所列的条件作出肯定性的说明。
董事会批准股东转让其股权后，银行董事会办公室负责进行股东名册的变更登记，将受让人的名称、地址以及股份数记载于股东名册，通知有关各方，收回转让方股权证，向受让方发放股权证，并到中国银行业监督管理委员会备案。
《公司法》第七十一条【股权转让】有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。
股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。
公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。

4. 银行股权转让的限制条件是怎样

1、股东持有的股份应依法转让。
2、股东转让其持有的股权时，原股东无优先受让权，无须股东大会批准。应当在依法设立的证劵交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。
3、向金融机构入股要进行股东资格审查，根据有关规定，股份制商业银行进行股权转让时，如股权比例低于股份总额的5％，股权受让方的股权资格由本行董事会按照《商业银行法》和《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》审核，股权比例超过股份总额的5％，经本行董事会审核后报银监会审批。故股份制商业银行股东股权转让时，要报经本行董事会批准。
4、受让方的资格要求：《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》对受让方的资格规定要求如下：
（一）股权受让方为境内非金融机构的，应符合以下条件：
1、在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业；
2、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；
3、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还机构的贷款本金和利息；
4、具有较长的发展期和稳定的经营状况；
5、具有较强的经营管理能力和资金实力；
6、财务状况良好，最近三个会计年度连续盈利；
7、年终分配后，净资产达到全部资产的30％（合并会计报表口径）；
8、除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径）；
9、入股资金来源真实合法。
（二）股权受让方为境内金融机构的，应符合以下条件：
1、银行资本充足率不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
2、权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（合并会计报表口径）；
3、最近三个会计年度连续盈利；
4、公司治理良好，内部控制健全有效；
5、主要审慎监管指标符合监管要求。
（三）境外金融机构的条件另行规定。股东申请转让本行股权时，转让、受让双方应向本行董事会提交以下材料：
1、转让、受让双方的《股权转让协议》；
2、转让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会股权转让的决议、转让方证明股权状态良好的声明函、转让方企业法人营业执照、转让方所持本行股权证复印件；
3、受让方股权转让申请、公司董事会或经理办公会受让股权的决议、受让方企业法人营业执照、受让方法人身份证复印件，受让方最近三年的财务报表，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告。其中，会计师事务所出具的受让方股东资格专项审计报告要对银监会《中资商业银行行政许可事项实施有关办法》中所列的条件作出肯定性的说明。董事会批准股东转让其股权后，银行董事会办公室负责进行股东名册的变更登记，将受让人的名称、地址以及股份数记载于股东名册，通知有关各方，收回转让方股权证，向受让方发放股权证，并到中国银行业监督管理委员会备案。

5. 银行股权转让 -法律知识

法律分析：
股权持有人即股东有权对手中的股权进行处理，可以股权转让，股权转让要签订股权转让合同即股权转让协议书，按相关规定进行转让手续办理。银行股权主要按两个方面进行分类。1、按投资领域分为创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定增基金等。2、按组织形式分类分为公司型基金、合伙型基金、契约型基金。

法律依据：
《中华人民共和国商业银行法》 第七十九条 有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：
(一)未经批准在名称中使用“银行”字样的;
(二)未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的;
(三)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

6. 银行股权转让规定

银行主要业务是存款和贷款，银行存贷是主要功能，老百姓喜欢将钱存在银行，不仅有一定的利息，而且安全性也是比较高的，银行贷款也是自己主要收入来源之一，通过银行贷款可以解决自己资金的燃眉之急，也可以享受较低的贷款利率。
银行股权就是银行上市公司。可以在证劵交易所开立股票账户以后买卖交易。投资银行股目前是较好的选择。因为银行股的市盈率较低、价格相对较低、业绩较好，多数银行股票每年都有分红的。较低的银行股票目前只有2元多一股，起步最低要100股即可。但投资股市买卖交易金额在2000元以上，费用相对较低一些。投资银行股票选择较低的位置买入，可以中长期持有，每年光分红即可。等银行股票上涨较多时，可以选择卖出即可有收益。
一、上市公司融资方式都有哪些
上市公司融资方式有哪些
（一）内源融资
由于在公司内部进行融资，不需要实际对外支付利息或股息，不会减少公司的现金流量；同时由于资金来源于公司内部，不发生融资费用，使内部融资的成本远低于外部融资。
（二）外源融资
上市公司外源融资又可分为向金融机构借款和发行公司债券的债权融资方式；配股及增发新股的股权方式；发行可转换债券的半股权半债权的方式。
1、银行贷款是目前债权融资的主要方式，其优点在于程序比较简单，融资成本相对节约，灵活性强，只要企业效益良好、融资较容易，缺点是一般要提供抵押或者担保，筹资数额有限，还款付息压力大，财务风险较高。
2、公司债券是指由公司发行并承诺在一定时间内还本付息的债权债务凭证。体现了债务人与债权人之间的行为。债券在本质上也是借钱与还钱关系，但其与贷款的根本区别在于债券可以公开进行交易。
3、股权融资亦即公司发行股票进行融资。对上市公司而言，发行股票所筹集的资金属于公司的资本；对股东而言，所持有股份代表对公司净资产的所有权。相对于债权融资，股权融资有着自己的优势。
二、公司上市后有哪些优点呢？
1、改善财政状况
通过股票上市得到的资金是不必在一定限期内偿还的，另一方面，这些资金能够立即改善公司的资本结构，这样就可以允许公司借利息较低的贷款。此外，如果新股上市获得很大成功，以后在市场上的走势也非常之强，那么公司就有可能今后以更好的价格增发股票。
2、利用股票来收购其他公司
上市公司通常通过其股票（而不是付现金）的形式来购买其他公司。如果你的公司在股市上公开交易，那么其他公司的股东在出售股份时会乐意接受你的股票以代替现金。股票市场上的频繁买进卖出为这些股东提供了灵活性。需要时，他们可以很容易地出卖股票，或用股票做抵押来借贷。股票市场也会使估计股份价格方便许多。如果你的公司是非上市公司，那么你必须自己估价，并且希望买方同意你的估算；如果他们不同意，你就必须讨价还价来确定一个双方都能接受的公平价钱，这样的价钱很有可能低于你公司的实际价值。然而，如果股票公开交易，公司的价值则由股票的市场价格来决定。
3、利用股票激励员工
公司常常会通过认股权或股本性质的得利来吸引高质量的员工。这些安排往往会使员工对企业有一种主人翁的责任感，因为他们能够从公司的发展中得利。上市公司股票对于员工有更大的吸引力，因为股票市场能够独立地确定股票价格从而保证了员工利益的兑现。
4、提高公司声望
公开上市可以帮助公司提高其在社会上的知名度。通过新闻发布会和其他公众渠道以及公司股票每日在股票市场上的表现，商业界、投资者、新闻界甚至一般大众都会注意到你的公司。投资者会根据好坏两方面的消息才做出决定。如果一个上市公司经营完善，充满希望，那么这个公司就会有第一流的声誉，这会为公司提供各种各样不可估量的好处。如果一个公司的商标和产品名声在外，不仅仅投资者注意到，消费者和其他企业也会乐意和这样的公司做生意。

7. 公司股权转让银行手续是如何规定的

一、公司股权转让银行手续：
关于公司股权转让银行手续怎么办理，这要根据实际情况而定，一般而言作为法律主体的公司企业，经常会因发生股权转让需要向工商局提交申请资料。提示，一般公司股权转让需要以下文件或证件或资料：
1、公司原股东会关于转让股权的决议
2、公司新股东会决议
(1)修改后的公司章程或公司章程修正案；
(2)重新选举董事、监事人员(如董事发生变化须提供董事会决议选举董事长，如原董事会成员不变的也须说明原董事会组成人员不变)；
4、如属全民、集体企业向私营企业或自然人转让股权的须提供验资报告、交割单及交割合同；
5、公司营业执照正、副本、IC卡；
6、新股东身份证明；
7、工商局要求提供的其他资料。
二、证明当事人(原、被告及第三人)诉讼主体资格的证据
1、当事人为自然人的，应提交身份证明材料，如身份证或户口本；
2、当事人为法人或其他组织的，应提交登记资料，如营业执照、社团法人登记证等；
3、当事人名称在诉争的法律事实发生后有变更的，应提交登记机关出具的变更证明。
三、证明股权转让合同成立的证据
1、股东同意转让股权(出资)的证据；
2、当事人签订的股权转让合同、补充协议、公司章程等。
四、证明股权转让合同履行情况的证据
1、资产评估报告、验资报告等；
2、出让或接收股权(出资)的证据，如给付、接收转让股款，公司出具的出资证明书、股东名册，出让方将公司的管理权转移给受让方的证据等；
3、工商部门办理股权变更登记的资料。
五、提交诉讼请求的计算依据
1、支持诉讼请求的有关计算方法及计算清单，如本金、利息、违约金、赔偿金的计算清单；
2、当事人认为应当向法庭提交的其他证据。

8. 银行股权是否可以转让吗

应根据以下情况进行分析。
1、股权转让合同无效的一般原则。
有限公司的股东向股东以外的公司转让其出资时，必须经全体股东走《公司法》程序过半数同意，如果是第三方个人，还要确认他是否有自己的公司，不同意转让的股东应当购买该转让的出资，如果不购买该转让的出资，视为同意转让，并进行书面签字。
未经上述程序而签订的股权转让合词，因程序上的瑕疵应被认定无效或被撤销。而转让时间、转让主体、受让主体的错误也可导致转让合同无效或被撤消。
2、未办理变更登记的股权转让合同无效
《公司法》第七十一条【股权转让】有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。
股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。
经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。
公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。
3、以转让股权中部分权能为内容的股权转让合同的效力。
以转让股权中剩余财产分配权、表决权等为内容的股权转让合同是否有效，在学术界有不同的观点。一种观点认为，股东权益包括盈余分配请求权，利息分配请求权和剩余财产分配请求权等自益权。是一种金钱债权，属于私权，可以转让。另一种观点认为，股权是因股东地位而享有的社会社员权，即包括盈余分配等自益权也包含表决权和提起诉讼等公益权。因此，股权是由多种权利组成，但不能分离其中一部分转让。
一、股权转让过程中如何确定转让价格
在实践中，确定股权转让价格的方法能常有以下几种：
(1)将股东出资时所确认的股权价格作为转让价格；
(2)以公司净资产额为标准确定股权转让价格；
(3)以审计、评估的价格作为转让价格；
(4)将拍卖、变卖价作为转让价格。另外，也有采用其他方法来确定转让价格的。